Esencia, objetivos y reglas de planificación de inversiones

Es difícil sobreestimar la importancia de la inversión en la economía. Quizás, muchos hayan oído hablar de un término como "proyecto de inversión". Este artículo tiene como objetivo aclarar la esencia, los objetivos y los tipos de proyectos de inversión, así como familiarizarse con los métodos de su evaluación.

¿Qué es un proyecto de inversión?

Un documento que justifica la viabilidad de invertir en un activo en particular se denomina proyecto de inversión. Un activo puede significar cualquier sistema empresarial: desde una pequeña empresa hasta una ciudad o incluso un estado. La condición principal es el cumplimiento del principio de inversión. Es decir, el dinero debe invertirse con el propósito de obtener ganancias y no como ayuda o financiamiento para proyectos sin fines de lucro.

La esencia de cualquier proyecto de inversión está en la justificación económica de la necesidad de invertir capital en un activo específico. Podemos decir que este es un plan de negocios, solo que en un sentido más amplio, se podría decir, en un sentido global. Un proyecto de inversión se elabora no solo para tomar una decisión sobre la puesta en marcha de una empresa, sino también para analizar las perspectivas de financiación de trabajos científicos, desarrollo de infraestructuras o un sector de la economía regional.

Objeto del proyecto de inversión

  • Asegúrese de que la inversión sea realmente rentable y calcule el período de recuperación. Esto es especialmente cierto cuando el propio inversor elabora el proyecto de inversión.
  • Convencer al inversionista de que coloque fondos en el activo. Un inversor aquí puede ser no solo una persona privada, sino también una institución financiera (estructura), una empresa de fabricación o una agencia gubernamental.

Además, un proyecto de inversión debe incluir una evaluación de riesgos. Esto es extremadamente importante para una política de inversión "reflexiva" y preservación de la inversión.

Estructura del proyecto de inversión

Independientemente del monto de financiamiento y las características de los activos, todos los proyectos de inversión tienen la siguiente estructura:

  • Una breve descripción que refleja la esencia del proyecto: monto, activo, tiempo y objetivos de inversión.
  • Una descripción detallada que tiene en cuenta todos los matices del proyecto. Este es un análisis de mercado, una descripción de los servicios, la tecnología de producción, la estrategia de promoción del mercado, la estructura, la dotación de personal y más.
  • Un estudio de viabilidad económica y financiera que contiene cálculos detallados que confirman una rentabilidad suficiente y un período de recuperación aceptable.
  • Conclusión que contiene una conclusión breve y concisa sobre lo conveniente que es invertir dinero en un activo.

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El concepto de "proyecto de inversión" tiene muchos significados.

Por un lado, un proyecto de inversión se entiende como un conjunto de documentos en los que se formula el objetivo de la actividad planificada y se define el círculo (lista) de acciones encaminadas a conseguir dicho objetivo.

Por otro lado, estas acciones (obras, servicios, decisiones de gestión), unidas por un único objetivo, están asociadas al concepto de "proyecto de inversión".

Operaremos con el concepto de proyecto de inversión en ambos sentidos ...

Cualquier proyecto de inversión está diseñado para fundamentar la viabilidad económica de las inversiones de capital, sus volúmenes y plazos.

Esta justificación debe reflejarse en la documentación de diseño desarrollada de acuerdo con estándares y normas especiales.

En este caso, las acciones prácticas relacionadas con la implementación directa de inversiones se describen en el plan de negocios.

Así, un proyecto de inversión es un conjunto complejo de medidas destinadas a crear nuevos bienes y servicios o reconstruir o modernizar las instalaciones de producción existentes con el fin de obtener beneficios económicos.

Este término también cubre los recursos, fondos, inversiones y resultados necesarios para lograr la meta de inversión.

En esencia, un proyecto de inversión es el resultado físico del diseño de inversión.

Factores que afectan el proyecto de inversión

El proceso de creación de cualquier proyecto de inversión está influenciado por una cantidad significativa de factores (externos e internos), algunos de los cuales pueden ser críticos.

Por tanto, en la etapa de desarrollo del proyecto, es importante determinar estos factores, analizarlos cuidadosamente y, teniendo en cuenta la información recibida, predecir diversas opciones para su desarrollo.

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Un plan de negocio para un proyecto de inversión es un documento que representa sus méritos, o mejor dicho, el cumplimiento de las normas económicas y legales vigentes, la rentabilidad, la eficiencia, la resistencia a la inestabilidad económica y las diferencias cualitativas con otros proyectos existentes. Este documento debería destacar las perspectivas de inversión a largo plazo, a saber, la posibilidad de ampliar y desarrollar aún más la producción.

¿Por qué debería elaborar un plan de negocio para un proyecto de inversión?

Dadas las condiciones actuales de una economía de mercado, ninguna de las empresas podrá trabajar de manera rentable sin un desarrollo en profundidad de un plan de negocios. La elaboración y análisis en profundidad de los planes de negocio permite ver exactamente cómo se gestionará el negocio para asegurar su eficiencia y rentabilidad, así como la capacidad de devolución de inversiones.

Debido a los constantes cambios que se están produciendo en el entorno económico en el que tienen que operar las empresas, se prevé revisar y afinar el plan de negocio, lo que finalmente obliga a la empresa a desarrollar un mecanismo de implicación del equipo directivo en este trabajo.

El plan de negocios del proyecto de inversión persigue objetivos internos y externos. Su lado externo tiene como objetivo justificar la confianza de acreedores e inversionistas, convenciéndolos del alto potencial de la empresa, sus empleados competentes, así como de la necesidad de brindarles asistencia financiera y estratégica.

En pocas palabras, la falta de un plan bien diseñado que se ajustará sistemáticamente de acuerdo con las condiciones económicas en constante cambio es un inconveniente importante que refleja la debilidad gerencial, como resultado de lo cual se vuelve más difícil de atraer recursos financieros y lograr estabilidad a largo plazo en un entorno competitivo ...

Podemos decir que la elaboración y análisis previo al lanzamiento de un plan de negocio para un proyecto de inversión es, de hecho, un PUNTO CRÍTICO y, sin duda, la base de todas las actividades ejecutivas y de planificación de la empresa. Este documento es, con mucho, la fuente más importante, ya que acumula información estratégica, así como formas de influencia directa de la dirección en la posición económica futura de la empresa y, además, describe las formas y medios de lograr el crecimiento de la rentabilidad. En general, la política de inversión, operativa y financiera de la empresa debe cumplir íntegramente con las metas y orientaciones estratégicas que se establecen en el plan de negocios.

Por último, cabe señalar lo siguiente: el plan de negocio de un proyecto de inversión muestra claramente la comprensión y el conocimiento de los responsables del entorno empresarial de la empresa, así como su posición en el mercado.

La planificación empresarial permite al sistema de gestión estudiar detenidamente todas sus carencias, lo que obliga a considerar los factores y características específicos que afectan la competitividad de la empresa. Por tanto, los requisitos que se proporcionan para los planes de negocio son las condiciones para crear una estrategia de gestión eficaz y la superación personal en todo el sistema de gestión.

El valor de los planes de negocios se puede determinar por la calidad de las propuestas que contienen y la integridad de la información. El plan de negocios de un proyecto de inversión nunca debe reflejar los prejuicios o exageraciones de sus autores. Este documento bien redactado es una herramienta de marketing muy útil y muy eficaz. Y los inversores prestan especial atención a la probabilidad de su ejecución durante un cierto período de tiempo, lo que refleja directamente la competencia del sistema de gestión de la empresa.

El plan de negocio, hoy sigue siendo el principal documento para acreedores e inversores, y para la gestión de la empresa (emprendimiento), es la principal herramienta de gestión. Obtener su aprobación y determinar su mayor viabilidad depende de la correcta elaboración de la estructura de un plan de negocios.

Elaboración de un plan de negocios para iniciar un proyecto de inversión: principios básicos y recomendaciones

La planificación de inversiones es el desarrollo de un programa de medidas o un plan de acción que permitirá a un inversor invertir con la máxima eficacia los fondos disponibles en los activos existentes en el mercado financiero.

La planificación de inversiones futuras es una de las tareas estratégicas más difíciles, sin la cual es imposible participar con éxito en actividades de inversión. Esta declaración funciona no solo a nivel micro, sino también a nivel macroeconómico. Es decir, cualquier sujeto del proceso de inversión necesita elaborar un plan de inversión: un inversionista privado, empresa, municipio, región y estado.

Al planificar, un inversor debe tener en cuenta el estado actual de la economía, la inflación existente, las características específicas del sistema tributario, las perspectivas de desarrollo de los mercados financieros y otros indicadores importantes.

Tareas clave

La elaboración de un plan de inversión implica la solución práctica de las siguientes tareas:

  • determinar la necesidad de atraer fuentes de financiamiento adicionales al proyecto;
  • determinar la estrategia de interacción con terceros inversores;
  • evaluar la rentabilidad del proyecto y la capacidad de pago del capital atraído;
  • preparar un cálculo financiero de la efectividad de las inversiones, teniendo en cuenta el rendimiento del dinero prestado;
  • Desarrolle un plan de negocios detallado que pueda proporcionarse para que los inversores potenciales se familiaricen.

La planificación de alta calidad le permite resolver con éxito todas las tareas enumeradas, recaudar los fondos faltantes en el menor tiempo posible y lanzar un proyecto de inversión.

Reglas básicas

Para que la planificación de futuras inversiones sea realmente eficaz, un inversor debe adherirse a un conjunto de reglas básicas.

  • Antes de tomar decisiones específicas sobre la inversión de dinero, un inversor debe comprender el establecimiento de objetivos. En otras palabras, debe formular un objetivo claro e inequívoco hacia el que se dirigirá la inversión. Sin esto, es imposible lanzar un proyecto de inversión exitoso. Después de todo, comprender el objetivo le permite elegir la mejor manera de implementarlo.
  • Ya en la etapa inicial de planificación de la inversión, antes del inicio del proyecto, el inversionista no solo debe imaginar los costos de adquirir el activo seleccionado. Deberías mirar hacia el futuro. Por lo tanto, puede predecir con precisión los gastos adicionales que puedan ser necesarios en el futuro. Pongamos un ejemplo. Si se elige un objeto inmobiliario como activo de inversión, en el futuro será necesario pagar impuestos anualmente. Si un inversor invierte dinero en metales preciosos u obras de arte, automáticamente tendrá gastos asociados con su almacenamiento seguro. Por ejemplo, un pago mensual por una caja de seguridad.
  • La rentabilidad de una inversión a largo plazo dependerá de una gran cantidad de variables. El inversor debe ser consciente de que la experiencia pasada en inversiones exitosas en cualquier área puede no producir el efecto deseado en el próximo proyecto. En tal situación, simplemente es necesario poder hacer pronósticos de inversión de alta calidad mediante el análisis de las principales tendencias en el desarrollo económico.
  • El cronograma de inversiones es una parte integral de cualquier proyecto. Es decir, el inversor debe determinar de antemano la cantidad de dinero gastado y distribuirlo en períodos específicos de inversión.
  • Los riesgos son una parte integral del proceso de inversión. Cuanto más largo sea el período de recuperación del proyecto, más riesgoso será. Por lo tanto, en la etapa de planificación, es imperativo tener en cuenta el factor tiempo.

Planificación empresarial

El diseño de inversión es un proceso tecnológico de desarrollo y creación de un nuevo proyecto de inversión utilizando hardware, software y documentación técnica especiales.

Comprender qué es el diseño de inversión permite al inversor ver el proceso de inversión desde un punto de vista profesional.

Esta publicación es el punto de partida para la serie planificada de artículos sobre los conceptos básicos del diseño de inversiones.

En particular, discutiremos de manera sustancial los métodos clave del diseño de inversiones, describiremos las tareas del diseño de inversiones, abordaremos algunas características del análisis financiero de proyectos de inversión y algunas otras cuestiones relacionadas con la esencia del diseño de inversiones. .

¿Qué es la ingeniería de inversiones?

Al resolver problemas socioeconómicos complejos, realizar trabajos de investigación y desarrollo o producción industrial de bienes y servicios, no puede prescindir del diseño de inversión.

El diseño de inversiones es un tipo especial de actividad que utiliza métodos y herramientas que pueden aumentar significativamente el grado de organización de los datos, detallar (y por lo tanto hacer más comprensible) la estructura de un proyecto de inversión, rastrear la estrecha relación de sus componentes, tecnología y funciones, lo que en última instancia tiene un impacto significativo en el RENDIMIENTO del proyecto.

El resultado físico del diseño de inversión es la creación y lanzamiento de un proyecto de inversión.

Métodos de planificación de inversiones

En el corazón del diseño de inversión moderno se encuentra un enfoque CIENTÍFICO, que prevé el uso de varios métodos de diseño de inversión: [1] análisis de datos iniciales, [2] pruebas experimentales, [3] producción de experiencia técnica y cálculos analíticos, [4] sintetizar nuevos datos, [5] pronosticar la producción y las ventas, y finalmente [6] probar el proyecto.

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